Для развития бизнеса необходимы финансы. Их привлечение особенно важно для стартапов и компаний, которые только недавно вышли на рынок. Однако инвесторы осторожны из‑за высоких рисков, поэтому важно доказать надежность компании и перспективность идеи. Для этого нужно разобраться, как выполнять привлечение инвестиций в стартап.
Как определить, когда бизнесу нужны инвестиции
Решение о привлечении инвестиций в бизнес стратегическое. Оно требует точной оценки потребности компании в стороннем капитале. Если процедура проведена неверно, есть риск привлечения чрезмерно дорогих инвестиций или потери контроля над компанией.
В первую очередь необходимо определить, зачем привлекать инвестиции. Они могут потребоваться для масштабирования, стабилизации текущего положения дел, модернизации, покупки новых активов или даже выживания. Если не удается четко ответить на вопрос о том, зачем нужно привлекать инвестиции, то лучше отложить поиск инвесторов.
Когда цель ясна, определите необходимую сумму. Важно составить детальный финансовый план, расписав все потенциальные доходы и расходы. Затем нужно сопоставить его с текущим денежным потоком. Разница между плановыми расходами и доступным объемом средств и составит необходимую сумму инвестиций.
Типы инвестиций
Перед привлечением инвестиций в проект важно определить, какой их вид вам подходит:
- Венчурные. Это финансирование стартапов с высоким потенциалом доходности и масштабируемости. Взамен инвестор получает долю в бизнесе. Вариант подходит для компаний, желающих вывести на рынок инновационную технологию или новый продукт.
- Частный капитал. Вариант подходит для устойчивых зрелых компаний. Его используют, если бизнес стабилен, однако необходимы дополнительные средства для обеспечения роста и развития.
- Краудфандинг. Так называют привлечение небольших средств от большого количества инвесторов. Взаимодействие выполняется через онлайн-платформы. Вариант подходит компаниям, предлагающим понятный массовому потребителю продукт. Здесь крайне важна маркетинговая составляющая. Чтобы в продукт инвестировали, о нем должны знать.
Как подготовиться к привлечению инвестиций
Чтобы убедить инвесторов вложить средства, необходимо продемонстрировать не только перспективность проекта, но и его финансовую устойчивость, рыночный потенциал и четкий план развития. Для этого важно подготовить комплекс материалов, которые будут логично дополнять друг друга и создавать целостное впечатление:
- Финансовая модель. Это основа для понимания жизнеспособности проекта. В нее включается прогноз доходов на ближайшие 1–3 года, оценка всех расходов (фиксированных и переменных), а также движение денежных потоков по месяцам или кварталам. Ключевой элемент — расчет точки безубыточности, который показывает, при каком объеме продаж компания перестанет работать в минус и начнет приносить прибыль. Такой расчет помогает инвесторам оценить риски и сроки возврата вложений.
- Доля для инвесторов и бизнес-план. Еще до переговоров важно определить, какую часть компании вы готовы передать инвесторам в обмен на финансирование. Это решение должно учитывать как текущую оценку бизнеса, так и стратегические цели. Бизнес-план должен быть кратким, но емким: описать продукт или услугу, целевой рынок, конкурентные преимущества, стратегию роста и ключевые этапы развития. Он должен быть понятен даже человеку, который впервые слышит о вашем проекте.
- Презентация проекта После того как финансовая модель и бизнес-план готовы, создается презентация — визуальный инструмент для демонстрации идеи. Оптимальный формат — 10–12 слайдов, рассчитанных на 15–20 минут выступления. В презентации должны быть: краткое описание проекта, проблема и ее решение, рынок и конкуренты, бизнес-модель, финансовые прогнозы, команда и план развития. Визуализация должна быть простой, но убедительной, чтобы инвесторы быстро уловили суть и потенциал.
- Два варианта питча Для разных ситуаций готовятся два формата выступления. Краткий питч (2–3 минуты) — ключевая информации: что за проект, какую проблему решает, чем уникален и как будет зарабатывать. Полный питч (15–20 минут) — расширенная версия, включающая подробности о рынке, стратегии, финансовых расчетах, команде и перспективах. Такой подход позволяет гибко адаптироваться к формату встречи и времени, которым располагает инвестор.
Для поиска и анализа потенциальных инвестиционных инструментов вы можете использовать мобильное приложение Aigenis Invest, которое предоставляет доступ к ценным бумагам, представленным на Белорусской валютно‑фондовой бирже. Это позволит вам оперативно отслеживать рыночную ситуацию и принимать более взвешенные решения.
Как найти инвестора для стартапа или бизнеса
Привлечение инвестиций в бизнес может выполняться из различных источников финансирования. Так, можно взаимодействовать с:
- Бизнес-ангелами. Так называют частных инвесторов, вкладывающих деньги в стартапы. Эти лица могут также заниматься менторством, предоставлять экспертизу.
- Венчурными фондами. Это организации, которые привлекают деньги частных инвесторов и управляют капиталами. Они могут вложить средства в стартапы с высоким потенциалом роста, даже если риски довольно высокие.
- Краудфандинговыми платформами. Так называют специальные площадки, через которые большое количество частных инвесторов вкладываются в бизнес-проекты.
- Государством. Оно стимулирует развитие бизнеса и выдает гранты и субсидии. Однако для их получения компания должна соответствовать установленным требованиям.
- Банками. Организации предоставляют кредиты и займы. Однако они внимательно оценивают потенциальных клиентов и сотрудничает только с теми, кто точно сможет вовремя вернуть денежные средства.
Условия привлечения инвестиций
Привлечь инвестиции в стартап можно на определенных условиях. Обычно они бывают следующими:
- инвестор получает долю в капитале;
- выполняется выплата дивидендов;
- компания вступает в стратегическое партнерство с инвестором.
Обычно используется первый вариант. Инвестор получает возможность влиять на принятие решения. Причем весомость его голоса зависит от доли в компании, которая принадлежит ему.
Как построить отношения с инвесторами
Прозрачность и честность — основа доверия. Сообщайте о возможных проблемах заранее, а не в момент кризиса. Поддерживайте регулярный контакт и не исчезайте из поля зрения инвестора. Не ждите вопросов — проактивно делитесь ключевой информацией и обновлениями о проекте.
Заключение
Для успешного привлечения инвестиций важно выбрать оптимальный формат взаимодействия с инвесторами, предложить взаимовыгодные условия и выстроить долгосрочные доверительные отношения. Такой подход позволит грамотно организовать работу и упростит получение нового финансирования в будущем.
