Полное Доверительное управление

Вы инвестируете — мы управляем

Доверительное управление (полное) — возможность передать свой капитал аттестованному управляющему, который будет работать над его сохранением и приумножением.

Ваш портфель ведёт управляющий: самостоятельно совершает сделки на Московской фондовой бирже, подбирает инструменты и управляет рисками в рамках согласованной с вами стратегии.

Вы остаётесь собственником своих активов и получаете регулярную отчётность о состоянии портфеля.
Всё остальное мы берём на себя.

ПРЕИМУЩЕСТВА Полного ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ

Профессиональное управление

Ваши активы находятся под контролем аттестованных управляющих, которые ежедневно анализируют рынок и принимают взвешенные инвестиционные решения.

Доступ к высокодоходным инструментам

Возможность инвестировать в структурные продукты, в том числе требующие статуса квалифицированного инвестора.

Полная самостоятельность Управляющего

Вам не нужно ничего делать — специалист сам покупает и продает бумаги, конвертирует валюту и следит за исполнением согласованной стратегии.

Сохранение права собственности

Вы остаетесь законным владельцем активов. Управляющий только распоряжается ими в рамках договора.

Прозрачность и отчётность

Ежемесячно вы получаете детальный отчёт об операциях, движении средств и изменении стоимости портфеля.

Работа через Московскую биржу

Все сделки проходят на организованном рынке с понятными рисками и регулированием.

Как заключить договор и передать активы в управление

ШАГ 1Встреча и определение стратегииВы можете посетить офис или провести онлайн-встречу, где вместе с управляющим определяете инвестиционную стратегию: консервативную, умеренную или агрессивную — исходя из своей толерантности к риску. Обсуждаются ключевые параметры и детали будущего управления.

ШАГ 2Оформление документовПодписывается необходимый пакет документов для заключения договора доверительного управления с полным трастом.

Перечень документов — по ссылке.

ШАГ 3Пополнение трастового счётаНа основании акта приёма-передачи активов вы переводите средства на трастовый счёт, указанный в договоре.

Трастовый счет — счёт ЗАО «Айгенис» в ОАО «Паритетбанк». На этот счёт вы переводите деньги для передачи в доверительное управление.

ШАГ 4Управление вашими активами Доверительный управляющий действует полностью самостоятельно в рамках выбранной вами стратегии. Средства направляются брокеру в РФ (ИК «Айгенис»), конвертируются в RUB на российском фондовом рынке, после чего заключаются сделки на российском фондовом рынке.

ИК «Айгенис» — дочерня компания ЗАО «Айгенис».

ШАГ 5Регулярная отчётностьКаждый месяц вы получаете детальный отчёт на ваш e-mail: об операциях, движении средств и изменении стоимости вашего портфеля.

КАК ВЫБРАТЬ СТРАТЕГИЮ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ?

Выбор стратегии зависит от ваших инвестиционных целей, горизонта инвестирования и готовности к риску. Мы поможем подобрать оптимальный вариант, который соответствует именно вашим задачам.

Для предварительной оценки вы можете пройти короткий тест и определить свой риск-профиль. Это поможет вам лучше понять свои предпочтения, а профессиональному управляющему — на основе более глубокого анализа предложить оптимальную стратегию.

Пройти тест

НаЛОГи

Для физических и юридических лиц из Беларуси при инвестировании на российском фондовом рынке действуют налоги двух стран

НАЛОГИ В РОССИИ

ИК «Айгенис» выступает налоговым агентом и удерживает налоги в момент выплаты дохода по ценным бумагам:

10% с купонов по корпоративным облигациям
0% по ОФЗ (государственные облигации)
15% с дивидендов по акциям

Важно!
Налог удерживается в момент начисления дохода, поэтому на ваш торговый счёт зачисляется уже сумма за вычетом налога. Сами выплаты (купон, дивиденды) в RUB присоединяются к вашему портфелю, который находится в доверительном управлении — они не выводятся автоматически на ваши карты или счета.

НАЛОГИ В БЕЛАРУСИ

Налогооблагаемой базой является прибыль от доверительного управления. Она рассчитывается как разница между суммой, которую вы выводите со счёта, и суммой, которую вы передали в управление. Если эта разница положительная — с неё удерживается налог.

Для физических лиц:
Пока сумма ваших выводов не превышает сумму всех пополнений — налога нет. Подоходный налог 13% взимается только в тот момент, когда вы вывели со счёта больше денег, чем вложили.

Для юридических лиц:
Юридическое лицо самостоятельно исчисляет прибыль от доверительного управления, ведёт учёт и уплачивает налог на прибыль в бюджет Республики Беларусь. Ставка налога — 20% (либо в соответствии с применяемым режимом налогообложения). Предоставление налоговой отчётности осуществляется клиентом самостоятельно.

Важно!
ЗАО «Айгенис» признаётся налоговым агентом по подоходному налогу для физических лиц — мы самостоятельно удерживаем и перечисляем налог при выводе денежных средств. Вам не нужно подавать декларации или заниматься расчётами.

Для юридических лиц ЗАО «Айгенис» не является налоговым агентом, поэтому удержание налога при выводе средств не производится. Обязанность по расчёту, учёту и уплате налога на прибыль лежит на клиенте.

КОМИССИИ

1% годовых — начисляется ежемесячно от стоимости всех активов, списывается раз в месяц. В расчёт входят: деньги на всех счетах (в BYN и RUB), рыночная стоимость ценных бумаг в портфеле, а также суммы по заключённым, но ещё не исполненным сделкам с валютой и бумагами.

6% «за успех» — взимается с положительного прироста стоимости портфеля. Расчёт производится по итогам финансового года (каждые 12 месяцев с даты заключения договора), а также при досрочном расторжении договора.

Финансовый результат = Стоимость активов на конец периода – Стоимость активов на начало периода – Вводы в доверительное управление + Выводы из доверительного управления.

0,1% от суммы перевода BYN на счёт в РФ или со счёта в РФ. Минимум — 50 BYN, максимум — 500 BYN.
Взимается с ЗАО «Айгенис» российским банком при зачислении или выводе BYN согласно Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

0,2% — за конвертацию валюты, 0,035% — за операции с ценными бумагами.

При конвертации валюты:
Режим TMS: 0,075% от суммы сделки. Минимальная комиссия — 1 RUB
Режим TOM: 0,0045% от суммы сделки. Минимальная комиссия — 50 RUB (при сумме до 50 000 BYN) или 1 RUB (при сумме свыше 50 000 BYN).

При сделках с ценными бумагами:
Акции: 0,03% от суммы сделки
Облигации: 0,015% от суммы сделки

*указаны максимальные значения, которые фактически могут быть меньше.

FAQ

Какая минимальная сумма входа?

Минимальная сумма входа — от 150 000 BYN.

В какой валюте пополнять счёт?

Только в белорусских рублях — это требование валютного законодательства.

На какой срок заключается договор?

На 5 лет с автоматическим продлением, пока одна из сторон не направит письменное уведомление о расторжении. При полном выводе вами своих активов договор прекращает свое действие.

Кто управляет моими средствами?

Вашими средствами управляют аттестованные эксперты ЗАО «Айгенис» и ИК«Айгенис», имеющие необходимые сертификаты и лицензии для работы на финансовых рынках.

Могу ли я вмешиваться в управление активами?

Нет, это доверительное управление с полным трастом. Все решения принимает управляющий в рамках выбранной вами стратегии.

Где посмотреть состояние портфеля?

Состояние портфеля отображается в отчёте доверительного управляющего, который направляется вам ежемесячно на электронную почту.

В каком депозитарии учитываются бумаги?

Учёт всех приобретённых ценных бумаг осуществляется в России на счёте ЗАО «Айгенис» как номинального держателя в депозитарии дочерней компании ИК «Айгенис».

За счёт чего формируется доход?

Доходность стратегии доверительного управления формируется за счёт:

роста стоимости ценных бумаг в портфеле;
своевременной покупки и продажи активов;
поступления купонов и дивидендов.

Верхний предел дохода не ограничен. Однако гарантированной прибыли нет — результат зависит от выбранной стратегии, действий управляющего и рыночных условий.

Куда приходят купоны и дивиденды?

Доходы по ценным бумагам не выплачиваются вам напрямую, а зачисляются в рублях на ваш торговый счёт и присоединяются к активам в управлении.

Как и когда взимается комиссия?

Комиссия за управление и за валютный контроль взимается ежемесячно из остатка средств на трастовом счёте в BYN. Вы заранее согласовываете с управляющим сумму, которая остаётся на счёте для автоматического списания.

Также предусмотрены комиссии за сделки, биржевые и клиринговые сборы. Подробно с ними можно ознакомиться в разделе «Комиссии» на нашем сайте.

Договор только на бумажном носителе?

Да, договор заключается в классическом бумажном формате. Это стандарт для доверительного управления с полным трастом: все условия фиксируются на бумаге при личной встрече в офисе.

Можно ли вывести средства до истечения срока договора?

Да, вы как учредитель доверительного управления можете потребовать вернуть активы до окончания срока договора. В этом случае договор будет расторгнут.

Как это работает:

Мы в “Айгенис” готовы сопровождать вас на всех этапах, предоставляя квалифицированное консультирование и поддержку. Работа в тандеме с профессионалами делает процесс быстрее и эффективнее. Будем рады помочь вам достичь финансовых целей и укрепить вашу репутацию на рынке!

Напишите или позвоните — мы быстро ответим
Обсудим детали – расскажите нам о ваших инвестиционных целях
На основе предоставленной вами информации наш брокер предложит наиболее подходящую инвестиционную стратегию
Мы поможем вам оформить все необходимые документы для начала работы на рынке (в том числе и онлайн)
После завершения сделок вы получите подробный отчет о проведенных операциях и текущем состоянии вашего портфеля

Свяжитесь с нами

Продолжая, Вы подтверждаете, что ознакомились с Политикой обработки персональных данных и даете свое согласие на обработку персональных данных в следующих целях:

Согласие на проведение консультации посредством телефонной связи либо электронной почты

получение рекламной информации об услугах

Отзыв согласия на обработку персональных данных

Полное Доверительное управление

Вы инвестируете — мы управляем

ПРЕИМУЩЕСТВА Полного ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ

Как заключить договор и передать активы в управление

КАК ВЫБРАТЬ СТРАТЕГИЮ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ?