Защитите бюджет своей компании и ценовую политику от колебаний курсов валют.
Как это работает?
Страхование валютных рисков — одна из самых распространенных финансовых операций в мире. Объем сделок с производными финансовыми инструментами, в основе которых лежит потребность в хеджировании от неблагоприятных движений базисного актива, зачастую превышает объем рынка самого базисного актива.
Суть хеджирования состоит в фиксации курса на определенную дату в будущем с целью избежать потерь, связанных с его неблагоприятным движением.
Самыми распространенными инструментами по хеджированию валютных рисков являются форвард, фьючерс, опцион и финансирование в валюте денежного потока.
Условия хеджирования валютных рисков от нашей компании
1. Низкая стоимость относительно традиционных инструментов кредитования
2. Отсутствие ограничений на приобретение ценных бумаг, номинированных в валюте
3. Отсутствие необходимости поиска значительного обеспечения (как при финансировании в валюте денежного потока)
4. Отсутствие ограничений по срокам сделки. Стоимость входа в сделку не будет изменяться на всем ее протяжении
На дату 27.09.2023 предлагаем следующие условия пересчета
Возьмем классический пример с необходимостью застраховать дебиторскую задолженность в белорусских рублях при необходимости расчетов по импортному контракту за доллары США.
20 января 2022 года к нам обратился клиент «А» с просьбой предложить для них инструмент, который бы позволил застраховать их дебиторскую задолженность.
На момент запроса складывалась следующая ситуация: 21 декабря 2021 года был заключен импортный контракт, по которому «А» ввез продукции на сумму 1 500 000 долларов США с отсрочкой оплаты 3 месяца; Продукция была продана на внутреннем рынке РБ. У компании по двум контрактам образовалась дебиторская задолженность в белорусских рублях и сроками оплаты не позднее 18 марта 2022 года.
Ввиду высокой волатильности на мировых валютных рынках и высоких геополитических рисках, клиент решил заключить форвардный контракт на покупку долларов США к моменту необходимого исполнения импортного контракта. 27 января 2022 года был заключен форвардный контракт между нашей компанией и «А» на покупку валютных облигаций Министерства финансов РБ с расчетами 18 марта 2022 года в белорусских рублях по установленной стоимости – средневзвешенный курс продажи доллара США на биржевых торгах ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» на 27.01.2022 года (2,6293) + 14% годовых, что на 18.03.2022 составило 2,6797. Таким образом «А» обеспечило поступление средств в сумме импортного контракта 1 500 000 долларов по курсу 2,6797 для расчетов с поставщиком.
Реальный курс на 18.03.2022 на биржевых торгах ОАО «БВФБ» составил 3,2976. Т.е. если бы «А» не заключил форвардный контракт на покупку валютного актива по твердой цене в белорусских рублях, потери составили ориентировочно 23,06% от суммы дебиторской задолженности, что составляет приблизительно 926 тыс. бел.руб.
Мы в “Айгенис” готовы сопровождать вас на всех этапах, предоставляя квалифицированное консультирование и поддержку. Работа в тандеме с профессионалами делает процесс быстрее и эффективнее. Будем рады помочь вам достичь финансовых целей и укрепить вашу репутацию на рынке!
Ваш личный менеджер проконсультирует вас по всем интересующим вопросам!