СТРУКТУРНЫЕ ОБЛИГАЦИИ: СОЗДАЕМ СТРАТЕГИИ, ГДЕ РИСК ПОД КОНТРОЛЕМ
Структурные облигации — это инвестиционные инструменты с частичной защитой капитала и потенциалом дохода, зависящего от динамики базового актива. Доходность определяется заранее заданными условиями и поведением выбранных активов.
Структурная облигация «Стабильный доход» — новый продукт для квалифицированных инвесторов от нашей дочерней компании в России — ИК «Айгенис».
Идея
Возможность получить высокий купонный доход до 21,5% годовых в рублях при 100%-ной защите капитала с привязкой к динамике российского долгового рынка – индексу RGBI.
Преимущества продукта
Высокий купонных доход — 21,5% годовых в рублях на весь срок обращения облигаций в условиях тенденции к снижению ставок на рынке. Выплата купона производится ежеквартально при условии, что значение индекса RGBI находится выше купонного барьера.
100% защита капитала при любых негативных сценариях. Эмитент гарантирует выплату номинальной стоимости облигаций при пересечении защитного барьера и досрочном погашении.
Весь доход выплачивается в виде купона, как у обычных облигаций. Для налоговых резидентов Республики Беларусь применяется налоговая ставка в размере 10%, установленная налоговым законодательством РФ.
Проверка условий для выплаты купона и защиты капитала проводится 1 раз в купонный период. Это позволяет исключить влияние случайных факторов, обеспечивая стабильность выплат.
Основные параметры
Рег. номер: RU000A10E713 Номинал: 1 000 ₽ Валюта покупки, погашения: RUB Срок: 364 дня Тип купона: Условный фиксированный Купонный период: 91 день
Уровень защитного барьера: 95.5 пунктов Уровень купонного барьера: 99 пунктов
FAQ
Что такое структурная облигация?
Что такое структурная облигация?
Это долговая ценная бумага, возврат номинала и купонного дохода по которой зависит от динамики базовых активов (акций). Простыми словами, это обычная облигация с «встроенным» деривативом: при благоприятном движении базового актива инвестор может получить дополнительный доход, а при неблагоприятном – сработают защитные условия (например, сохранение части капитала).
Как рассчитывается доход?
Как рассчитывается доход?
Инвестор получает фиксированный купон 5% годовых плюс условные купоны, зависящие от достижения барьеров. Например, при досрочном погашении по Сценарию 1 начисляются 3 условных и 5 фиксированных купона. В менее благоприятном случае (Сценарий 2) инвестор получит 2 условных и 6 фиксированных купонов и 80% номинала. При погашении в конце срока (Сценарии 3 и 4) выплачиваются 8 фиксированных купонов и от 1 до 3 условных в зависимости от итоговых цен акций. Суммарный доход – это сумма всех полученных купонов (с учётом номинала облигации).
Есть ли государственная гарантия? Каковы риски?
Есть ли государственная гарантия? Каковы риски?
Инвестиции в облигации ИК «Айгенис» не являются банковским депозитом, и государством не гарантируется возврат вложений. При ухудшении ситуации цены активов могут упасть ниже барьеров: в таком случае инвестор может получить обратно меньше номинала (минимум 80%) и меньше купонов. Всегда существует риск потери части или всего капитала, поэтому продукт рассчитан на инвесторов, готовых к более высоким рискам ради повышения доходности.
