Пример инвестиционного портфеля нашего клиента: что внутри и как это работает?

Инвестирование — один из важнейших инструментов для создания и приумножения капитала. Чтобы инвестировать с умом, важно понимать, из чего состоит ваш портфель и как взаимодействуют его составляющие. Сегодня мы рассмотрим пример портфеля инвестора, чтобы понять, как работают его инвестиции и как они могут принести желаемую доходность.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это совокупность различных финансовых инструментов, которые инвестор использует для достижения своих финансовых целей. Обычно в портфель включаются акции, облигации, фонды и другие активы, каждый из которых играет свою роль. Портфель нашего клиента состоит преимущественно из облигаций, что говорит о его консервативном подходе к инвестированию и стремлении к стабильности.

Структура портфеля нашего клиента

В портфеле нашего клиента находятся следующие активы:

1. Облигации «Айгенис Оп11» — 39,10% от общего объема портфеля.
2. Облигации «ЕВРОТОРГ Оп25» — 35,21% от общего объема портфеля.
3. Облигации «Конте Спа Оп39» — 17,62% от общего объема портфеля.
4. Облигации «Айгенис Оп17» — 5,38% от общего объема портфеля.
5. Облигации «Айгенис Оп27» — 2,69% от общего объема портфеля.

Как видно, портфель нашего клиента сосредоточен на облигациях. Это говорит о его желании получать стабильный и предсказуемый доход с минимальными рисками.

Пример диверсифицированного портфеля может включать в себя не только облигации, но и акции, фонды, недвижимость и другие активы, чтобы уменьшить риски.

Почему облигации?

Облигации — это долговые инструменты, которые обеспечивают регулярные процентные выплаты (купон) и возврат номинала в конце срока действия облигации. В отличие от акций, облигации считаются менее рискованными, поскольку они дают фиксированный доход и приоритет при выплате в случае банкротства эмитента.

Преимущества облигаций:

• Стабильный доход: Облигации выплачивают регулярный купонный доход, который может служить источником стабильного пассивного дохода.
• Низкий риск: В случае корпоративных облигаций, как у нашего клиента, риск обычно ниже, чем при инвестировании в акции той же компании.
• Прогнозируемость: Облигации позволяют точно знать, сколько и когда инвестор получит выплаты, что делает их идеальными для долгосрочного планирования.

Разбор активов портфеля

1. «Айгенис Оп11» — 39,10%
Эти облигации составляют значительную часть портфеля нашего клиента, что говорит о высокой уверенности в этом инструменте. Высокий процент от общего объема портфеля означает, что облигации «Айгенис Оп11» обеспечивают основной поток дохода.

2. «ЕВРОТОРГ Оп25» — 35,21%
Эти облигации также занимают значительную долю в портфеле, что способствует дальнейшему снижению рисков за счет диверсификации. «ЕВРОТОРГ Оп25» предоставляют стабильный доход, что делает их важной частью инвестиционной стратегии.

3. «Конте Спл Оп39» — 17,62%
Эти облигации добавляют дополнительный уровень диверсификации в портфель, снижая общие риски и обеспечивая регулярные купонные выплаты.

4. «Айгенис Оп17» — 5,38%
Хотя доля этих облигаций в портфеле меньше, они добавляют еще один источник дохода, укрепляя общий финансовый профиль инвестиций.

5. «Айгенис Оп27» — 2,69%
Самая небольшая часть портфеля, но все же важная для создания еще более широкой диверсификации и минимизации рисков.

Разбор инвестиционного портфеля показывает, как важно правильно сбалансировать активы для получения стабильного дохода при минимальном риске.

Как оценивается портфель?

Портфель нашего клиента оценивается по текущей стоимости облигаций, которая включает номинал и накопленный купонный доход. В случае с акциями оценка проводится по рыночной цене, если она установлена, иначе — по номиналу. Это обеспечивает точное и прозрачное понимание текущей стоимости портфеля.

Если стоимость какого-либо актива меняется, это автоматически отражается в общей оценке портфеля, что позволяет нашему клиенту оперативно реагировать на изменения рынка.

Инвестиционный портфель нашего клиента демонстрирует взвешенный подход к управлению финансами с акцентом на стабильность и предсказуемость дохода. Облигации, составляющие основу портфеля, обеспечивают надежный источник регулярных выплат и минимизируют риски, что делает такую стратегию идеальной для инвесторов, стремящихся к сохранению капитала и стабильному доходу.