Обучение

Что такое биржевой и внебиржевой рынок?

Биржевой рынок

Биржевой рынок — это площадка, на которой сделки с ценными бумагами совершаются участниками, допущенными к торгам на бирже. Физические лица не могут самостоятельно совершать сделки; от их имени действуют брокеры на основании соответствующих лицензии и договора.

Принципы работы:

Торговая площадка: Операции с ценными бумагами осуществляются на торговой площадке биржи, в Беларуси это ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа».
Покупатели и продавцы: На биржевом рынке сделки могут совершаться через брокеров, которые имеют лицензию на брокерскую деятельность. Банки и брокеры могут совершать сделки самостоятельно.
Лицензия: Брокеры должны иметь лицензию на брокерскую деятельность для совершения сделок на бирже от имени клиентов.

Преимущества:

Регулируемая среда: Биржевой рынок обеспечивает строгий контроль и регулирование сделок, что снижает риски мошенничества. Однако недобросовестные эмитенты все же могут присутствовать.
Прозрачность: Все сделки публичны, что способствует более справедливому ценообразованию.

Внебиржевой рынок

Определение: Внебиржевой рынок — это рынок, на котором сделки с ценными бумагами совершаются напрямую между покупателями и продавцами, вне торговой системы биржи.

Принципы работы:

Прямые сделки: Покупатель и продавец заключают договор купли-продажи облигаций напрямую.
Роль брокера: Брокер проверяет сделку на соответствие законодательству и заверяет договор своей подписью. Брокер также регистрирует сделку во внебиржевой системе Белорусской валютно-фондовой биржи.
Перевод бумаг и денег: После регистрации сделки перевод бумаг и денег осуществляется продавцом и покупателем самостоятельно.

Преимущества:

Гибкость: Возможность заключения сделок в удобное время и на условиях, определенных сторонами (предоплата или предпоставка бумаг, оплата частями и т.д.).

Законодательные требования:

Акции: В соответствии с законодательством, сделки купли-продажи акций должны заключаться на биржевом рынке. Дарение акций возможно на внебиржевом рынке, но только близким родственникам.

Биржевой рынок обеспечивает более высокий уровень регулирования и прозрачности, в то время как внебиржевой рынок предоставляет возможностей для прямых сделок между покупателями и продавцами. Согласно законодательству, сделки с акциями должны осуществляться на биржевом рынке, обеспечивая их соответствие строгим нормативным требованиям.

Где посмотреть обучающий материал, чтобы начать инвестировать?

Наш вебинар: https://www.youtube.com/watch?v=tanVcT4Bheg&t=76s

Для начала инвестирования вы можете ознакомиться с обучающими материалами на сайте, в приложении aigenis invest, а также в телеграм-канале и сообществе инвесторов. Эти ресурсы помогут вам получить необходимые знания и обменяться опытом с другими инвесторами.

На сайте:
https://aigenis.by/invest/

В приложении aigenis invest:

Профиль →
Инфо →
FAQ →
Обучение
В телеграм-канале:

Телеграм-канал: https://t.me/AigenisNews

Сообщество инвесторов: https://t.me/invest_aigenis

Что такое счет «депо»?

Счет «депо» — это специальный счет, предназначенный для зачисления, хранения и учета приобретенных ценных бумаг.

Основные характеристики счета «депо»:

Зачисление: На этот счет зачисляются все приобретенные вами ценные бумаги.
Хранение: Ценные бумаги хранятся на этом счете до момента их продажи или погашения.
Учет: Ведется учет всех операций с вашими ценными бумагами.
Открытие счета: Счет «депо» можно открыть бесплатно в процессе регистрации. Для открытия счета необходимо пройти быстрое анкетирование.
Обслуживание счета: Абонентская плата: За обслуживание счета «депо» абонентская плата не взимается.

Счет «депо» является важным инструментом для управления вашими инвестициями в ценные бумаги. Он позволяет зачислять, хранить и учитывать все приобретенные вами акции и облигации. Открытие и обслуживание счета «депо» осуществляется бесплатно, что делает его удобным и доступным для всех инвесторов

Чем отличаются NDA и FWD?

Режим «Непрерывный двойной аукцион» (NDA)

Сделка и расчёты по бумагам и денежным средствам проводятся в момент совершения сделки.
Заявка является делимой, что означает возможность выполнения её частями.
Отсутствует возможность внесения изменений в сделку и расторжения сделки после её заключения.

Режим «Форвардные сделки» (FWD)

Сделка происходит только при совпадении параметров: количество, цена, срок расчетов.
Срок расчетов может быть больше или равен 0 (расчёты могут быть отложены).
Заявка является неделимой, что означает выполнение её полностью или не выполнение вообще.
Имеется возможность расторжения или внесения изменений в сделку до её заключения.
Сделка может быть заключена сегодня, а расчёты могут быть произведены (условно) завтра.
На продажу возможна исключительно по ценным бумагам, которые хранятся и учитываются в депозитарии ЗАО «Айгенис».
На покупку возможна при наличии на счёте Клиента в момент подачи заявки необходимой суммы для осуществления сделки.

Какой размер дохода годовых в у.е. является красным флагом?

Когда вы рассматриваете инвестиции в облигации или другие финансовые инструменты, важно обратить внимание на размер дохода, который обещает эмитент.

Красный флагом считается доходность, которая значительно превышает среднерыночные показатели. Например:

Доходность выше 10-12% годовых в у.е.: Это может указывать на высокие риски, связанные с данным выпуском облигаций или компанией-эмитентом.

Причины высокой доходности:

Эмитенты могут предлагать высокие проценты для привлечения инвесторов, если у них есть финансовые трудности или высокая вероятность дефолта.
Иногда компании срочно нужны деньги, поэтому они предлагают высокие доходности, чтобы быстро привлечь средства.

Риски:

Высокий доход часто сопровождается высоким риском невыплат или других финансовых проблем.

При выборе инвестиционного инструмента всегда оценивайте размер предлагаемого дохода в контексте текущих рыночных условий и сравнивайте с аналогичными предложениями. Если доходность значительно выше среднего уровня, это может быть сигналом для более тщательного анализа и оценки рисков.

Например, в первом полугодии 2024 года средняя доходность по облигациям составляла около 6-8% годовых. Если вы видите предложение с доходностью выше 12%, стоит внимательно изучить финансовое состояние эмитента.